المركزي يقر ضوابط محدثة لمكافحة غسل الأموال ملزمة للبنوك وفروعها بالخارج

صباح الخير قراءنا الأعزاء. تُعد الثقة المحرك الأساسي للأسواق، ويحفل عدد اليوم بأخبار تسلط الضوء على الجهات التي تضخ رؤوس أموالها، وأين تضعها، والأسباب وراء ذلك. تتنوع هذه الأخبار بين انطلاق الطرح العام الأولي لشركة تكنولوجيا مالية يختبر شهية المستثمرين الأجانب للأسهم المصرية، وتسارع وتيرة أنشطة الاستكشاف بقطاع التعدين، إلى جانب خطة هي الأولى من نوعها لحماية الموازنة العامة من صدمات الكوارث الطبيعية. وإليكم التفاصيل.

من أروقة البورصة المصرية: دشنت الذراع المصرية لشركة "إم إن تي-حالا" طرحها العام الأولي رسميا أواخر الأسبوع الماضي، بعرض حصة تبلغ 20%. وكان مديرو الطرح من البنوك يروجون للشركة بتقييم يصل إلى مليار دولار للذراع المصرية وحدها خلال الجولات الترويجية التي بدأت في يونيو الماضي. وما يهمنا الآن ليس القفزة المتوقعة للسهم في أول أيام تداوله بدعم من شهية المستثمرين الأفراد المضمونة، بل مدى إقبال المؤسسات الأجنبية وتغطيتها للحصة المخصصة لها؛ فمن شأن أي إقبال دولي قوي أن يسهل الترويج للموجة التالية من الطروحات الكبرى، على غرار بنك القاهرة وشركة مصر لتأمينات الحياة.

لدينا المزيد من الأخبار الإيجابية من منتدى مصر للتعدين: تقدمت شركة التعدين التابعة لنجيب ساويرس بعروض للمزايدة على 5 مناطق استكشافية جديدة في الصحراء الشرقية؛ بينما بدأت شركة عنخ ريسورسز المرحلة الثانية من عمليات الحفر في امتيازها بوادي دارا، بينما تنتظر شركة إكس كاليبور الحصول على الموافقات النهائية لبدء المسح الجيوفيزيائي الجوي، والذي سيمنح مصر أول قاعدة بيانات جيولوجية متكاملة منذ 40 عاما.

وفي غضون ذلك، تدرس وزارة المالية إصدار سندات الكوارث للمرة الأولى، في مسعى لنقل مخاطر الكوارث الطبيعية الشديدة إلى أسواق التأمين ورأس المال. ففي حين قد تكلف الكوارث التي تتكرر مرة كل 100 عام ما يصل إلى 1.85 مليار دولار، قد ينخفض الاحتياطي المخصص للكوارث بالموازنة إلى نحو 18 مليار جنيه (345 مليون دولار) بنهاية العام. ويشارك كل من صندوق النقد والبنك الدوليين ومؤسسة التمويل الدولية في وضع وصياغة هذه الاستراتيجية.

يسرنا أن نرحب بميرنا عارف كضيفة شرف لتشاركنا خبراتها في منتدى إنتربرايز مصر 2026 - نسخة الذكاء الاصطناعي.

تعد ميرنا عارف واحدة من القيادات البارزة في قطاع الأعمال، حيث تمتلك خبرة مهنية تمتد لأكثر من 20 عاما في الشركات العالمية والهيئات الحكومية في العديد من الدول بأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا. تشغل حاليا منصب المدير العام لأسواق النمو بمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا لدى شركة مايكروسوفت، وتشرف على عمليات الشركة في مصر والعديد من الأسواق الناشئة الأخرى، مع التركيز بشكل خاص على التحول الرقمي وتحقيق النمو الاقتصادي الشامل.

وفي يناير 2026، أصدر الرئيس عبد الفتاح السيسي قرارا بتعيين ميرنا عضوا في مجلس النواب المصري؛ تكليلا لجهودها في خدمة المجتمع ومساهمتها في صياغة مستقبل مصر عبر تطوير السياسات وتوظيف التكنولوجيا وتنفيذ استراتيجيات التنمية الشاملة.

سابقا، شغلت ميرنا منصب المدير العام لشركة مايكروسوفت مصر، وهي أول سيدة تتولى هذا المنصب، كما شغلت مناصب قيادية عليا في كل من مايكروسوفت دبي، وشركة جنرال إلكتريك للنفط والغاز، وشركة شلمبرجير. وقد أدرجت ضمن قائمة مجلة فوربس الشرق الأوسط لأقوى 100 سيدة أعمال في عامي 2024 و2025، كما تشغل عضوية مجالس إدارة كل من بنك مصر والمجلس القومي للمرأة في مصر.

تم غلق باب التسجيل. شكرا لكل من بادر بالتسجيل، ونتطلع إلى لقائكم يوم الاثنين 5 أكتوبر.

الهوية الرقمية تلتقي بضوابط مكافحة غسل الأموال

أصدرت وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابعة للبنك المركزي ضوابط محدثة لإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك، لتسري على البنوك العاملة في مصر وفروعها بالخارج، وفق كتاب دوري (بي دي إف) أصدرته الوحدة أواخر سبتمبر الماضي. ويدمج الإطار المحدث رسميا الممارسات المصرفية الجديدة التي ظهرت منذ إقرار تعديلات عام 2020 على قانون مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك إجراءات التعرف إلكترونيا على هوية العملاء.

تقنن الضوابط أيضا سياسات قبول العملاء القائمة على المخاطر، والقواعد العامة لفتح الحسابات، واستعانة البنوك بوكلاء مصرفيين من أطراف ثالثة لتنفيذ إجراءات العناية الواجبة الخاصة بالعملاء. وقد مهد البنك المركزي الطريق لهذا الدمج عندما وافق مجلس إدارته في أغسطس الماضي على القواعد المنظمة لمنظومة الهوية المالية الرقمية، مما يتيح لهم فتح الحسابات والوصول إلى المنتجات المصرفية بالكامل عبر القنوات الرقمية.

حدود المعاملات: يتعين على البنوك تطبيق إجراءات العناية الواجبة كاملة لأي معاملة عارضة تتجاوز قيمتها 15 ألف دولار (أو ما يعادلها بالعملات الأجنبية)، سواء جرى تنفيذها في تحويل واحد أو من خلال مدفوعات متعددة مرتبطة ببعضها. أما المعاملات التي تقل عن هذا الحد، فيتمثل الحد الأدنى المطلوب من البنوك في جمع البيانات الأساسية للهوية والتحقق منها عبر وثائق رسمية سارية. وفي المقابل، تتطلب التحويلات المصرفية عبر الحدود تطبيق إجراءات التحقق إلزاميا بغض النظر عن قيمتها.

السياق: تأتي هذه الضوابط الرقابية بعد أن اقترح مسؤولون أمريكيون في أواخر أغسطس حرمان فروع بنك مصر في الإمارات من خدمات المراسلة المصرفية مع المؤسسات المالية الأمريكية. وادعت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية أن هذه الفروع عالجت معاملات بنحو 1.8 مليار دولار خلال الفترة بين يناير 2024 ويونيو 2026 لصالح 103 شركات، يُشتبه بارتباطها بشبكات مصرفية خفية تابعة لإيران.

صندوق إحياء المصانع المتعثرة يرى النور

أعلن البنك المركزي في بيان يوم الخميس إطلاق صندوق بقيمة مليار جنيه للاستحواذ على حصص في المصانع المتعثرة وإعادة هيكلتها تمهيدا لاستئناف نشاطها. ويستهدف "صندوق إعادة هيكلة المصانع المتعثرة" الشركات الصناعية التي تمتلك عمليات قابلة للاستمرار ولكنها واجهت عثرات مالية أو تشغيلية. وتتولى شركة "سي آي كابيتال" إدارة الصندوق، في حين يترأس رئيس اتحاد الصناعات المصرية محمد السويدي لجنة الاستثمار الخاصة به. ويحظى الصندوق بدعم 5 بنوك، وهي البنك الأهلي المصري، وبنك مصر، والبنك العربي الأفريقي الدولي، والبنك الزراعي المصري، والبنك المصري لتنمية الصادرات.

آلية العمل: يعتمد الصندوق على المساهمة في رأس المال والعمل جنبا إلى جنب مع الإدارة بدلا من الإقراض، وفق ما قاله مساعد وزير الصناعة عماد عبد الحميد لإنتربرايز في ديسمبر الماضي. وتستهدف المرحلة الأولى الشركات التي تتراوح مديونياتها بين 30 و40 مليون جنيه، مع التركيز على قطاعي الصناعات الهندسية والغذائية. وتنتقي "سي آي كابيتال" الشركات المستهدفة استنادا إلى معايير كمية ونوعية ودراسات جدوى؛ في حين يتولى مستشارون مستقلون مسجلون لدى الهيئة العامة للرقابة المالية تقييم صافي الأصول مرتين سنويا. وتقدم المصانع طلباتها عبر منصة دعم المصنعين التابعة لوزارة الصناعة.

السياق: وافق مجلس الوزراء في منتصف أغسطس على هيكل الصندوق في صورة شركة مساهمة تابعة للهيئة العامة للتنمية الصناعية، وخاضعة لقانون سوق رأس المال رقم 95 لسنة 1992. كما وافقت الهيئة العامة للرقابة المالية يوم الجمعة على اعتماده صندوق استثمار مباشر مغلق (صندوق رقم 1033)، ليفتح باب الاكتتاب بدءا من اليوم.

القاهرة وأديس أبابا تتبادلان طرد الدبلوماسيين

تبادلت مصر وإثيوبيا طرد الدبلوماسيين؛ إذ أعلنت القاهرة أواخر الأسبوع الماضي المستشار بالسفارة الإثيوبية إجازي إيملو بوروجي شخصا غير مرغوب فيه، وأمهلته 48 ساعة لمغادرة البلاد. وجاء هذا الرد بعدما اتخذت أديس أبابا خطوة مماثلة في وقت سابق، بإعلانها دبلوماسيا مصريا رفيع المستوى شخصا غير مرغوب فيه بنفس الشروط، ودون إبداء أسباب.

تصعيد موسع من الجانب الإثيوبي: جاءت هذه التحركات في أعقاب إغلاق إثيوبيا سفارتها في أسمرة وإعلان 10 دبلوماسيين إريتريين أشخاصا غير مرغوب فيهم، لترد إريتريا بقطع علاقاتها الدبلوماسية مع إثيوبيا. كما زعمت أديس أبابا في وقت سابق أن مصر والسودان وإريتريا تدعم تحالفا معارضا تقوده الجبهة الشعبية لتحرير تيجراي. وبعد ساعات، أصدرت وزارة الخارجية المصرية بيانا رفضت فيه بشكل قاطع أي ادعاءات تشكك في التزامها بعدم التدخل في شؤون الدول الأخرى، واصفة إياها بأنها "والعدم سواء"، دون ذكر إثيوبيا على وجه التخصيص. وأكد المتحدث باسم الوزارة السفير نادر زكي في البيان أن السياسة الخارجية لمصر تقوم على "احترام سيادة الدول ووحدة وسلامة أراضيها، وعدم التدخل في الشئون الداخلية للدول الأخرى".

هل تعلم أن لدينا أيضا نشرة تغطي أخبار الإمارات باللغة العربية؟

ونغطي كذلك مصر والإمارات والسعودية باللغة الإنجليزية.

كما نصدر نشرة متخصصة في قطاع اللوجستيات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا باللغة الإنجليزية.

إذا كانت هذه النشرة قد وصلتك من أحد أصدقائك، اضغط هنا للاشتراك لكي تصلك نسختك اليومية من نشرة مصر الصباحية.

📊 أرقام اليوم

سجل صافي الأصول الأجنبية للقطاع المصرفي 31.2 مليار دولار بنهاية أغسطس 2026، وهو أعلى مستوى له منذ يناير 2020، وفق بيان صادر عن البنك المركزي المصري. واستحوذت البنوك التجارية على 12.4 مليار دولار من إجمالي صافي الأصول الأجنبية، في حين بلغت حصة البنك المركزي 18.8 مليار دولار خلال الشهر.

📢 تنويهات

⛅ حالة الطقس - يتواصل اليوم الطقس الخريفي المعتدل في القاهرة، حيث تصل درجة الحرارة العظمى إلى 30 درجة مئوية والصغرى إلى 20 درجة مئوية، وفق توقعات تطبيقات الطقس.

أما في الإسكندرية فيسود طقس أكثر لطفا، مع تراجع العظمى إلى 27 درجة والصغرى إلى 20 درجة.

🌍 الخبر الأبرز عالميا

شكل البيت الأبيض فريق عمل لتقييم مخاطر وآفاق تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتقديم توصيات حول الدور الذي ينبغي أن تلعبه الحكومة الفيدرالية في الإشراف عليها. وسيقود مدير الاستخبارات الوطنية جاي كلايتون الكيان الجديد الذي يحمل اسم "قوة الذكاء الفائق"، في خطوة قد تشير إلى نية إدارة ترامب تشديد الرقابة على قطاع الذكاء الاصطناعي المتنامي.

اتفقت دول مجموعة السبع على سحب 100 مليون برميل من النفط الخام والديزل من احتياطياتها الاستراتيجية، مقابل تراجع إدارة ترامب عن تهديدها بوقف صادرات الوقود الأمريكية. وجاء هذا الاتفاق بعد ضغوط مارسها نواب جمهوريون من الولايات الزراعية على الرئيس الأمريكي دونالد ترامب لحظر صادرات الوقود، أملا في تخفيف الأعباء عن المزارعين المتعثرين قبيل انتخابات التجديد النصفي المقررة الشهر المقبل. وتعتزم المجموعة الإفراج عن هذه الاحتياطيات على مدار أربعة أشهر، فيما لم تُكشف بعد التفاصيل الكاملة للخطة.

ارتفاع عوائد السندات؟ بيسنت يطمئن الأسواق: قال وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت إن الارتفاع الأخير في عوائد سندات الخزانة الأمريكية يعكس اتجاهات عالمية أوسع ولا يستدعي القلق، موضحا أن التبعات الاقتصادية الناجمة عن الصراع في إيران تحجب الرؤية عن الأساسيات القوية للاقتصاد الأمريكي، لافتا إلى متانة الإنفاق الاستهلاكي وزيادة متوسط الأجور بوتيرة تواكب معدلات التضخم.