صباح الخير قراءنا الأعزاء. لدينا عددا من الأخبار اليوم، لكن ليس بالقدر الذي اعتدنا عليه، إذ توافد المئات إلى الرياض للمشاركة في مبادرة مستقبل الاستثمار.

الخبر الأبرز اليوم هو الموازنة العامة القياسية التي أقرها مجلس الوزراء لعام 2026، والتي شهدت زيادة بنسبة 29.2% في الإنفاق والإيرادات. نستعرض مخصصات الموازنة وما دار أيضا في اجتماع مجلس الوزراء في نشرتنا أدناه.

كما تحفل نشرتنا اليوم بأخبار الطاقة، مع بدء تشغيل محطة “الفجيرة إف 3” الضخمة العاملة بالتوربينات الغازية في الفجيرة، ووضع مصدر حجر الأساس لمحطتها للطاقة الشمسية والتخزين بالبطاريات البالغة قيمتها 22 مليار درهم في أبوظبي، والتي ستوفر الطاقة على مدار الساعة. وفيما يتعلق بأخبار الاستثمار، استثمرت مبادلة مزيدا من الأموال في شركة كروزو الأمريكية، وفي صندوق جديد لرأس المال المغامر بقيمة 55 مليون درهم. ولدينا كذلك نتائج أعمال بنك أبوظبي التجاري والبنك العربي المتحد للربع الثالث.

⛅ الطقس – تواصل درجات الحرارة انخفاضها، إذ ستسجل درجة الحرارة العظمى في دبي 34 درجة مئوية والصغرى 26 درجة مئوية، فيما ستسجل درجة الحرارة العظمى في أبوظبي 33 درجة مئوية والصغرى 26 درجة مئوية.

📰 تابع معنا –

1#- تدرس “إكس آر جي”، الذراع الدولي الاستثماري لشركة أدنوك، ضخ استثمارات في مشروع للغاز الطبيعي المسال تطوره شركة الطاقة الأرجنتينية “واي بي إف”، في الوقت الذي تتطلع فيه لتعزيز محفظتها في الولايات المتحدة وأمريكا اللاتينية وآسيا، حسبما نقلت وكالة بلومبرغ عن مصادر وصفتها بالمطلعة. ومن المقرر أن ينتج المشروع 28 مليون طن من الغاز الطبيعي المسال سنويا، وتعمل شركات كبرى مثل شل وإيني مع “واي بي إف” لتطوير المشروع.

ما زالت المحادثات في مراحلها الأولية، وتأتي في الوقت الذي تكثف فيه الشركة جهودها في قطاع الغاز الطبيعي المسال محليا وعالميا. فقد استحوذت “إكس آر جي” مؤخرا على حصة في منشأة ريو غراندي لتصدير الغاز الطبيعي المسال التابعة لشركة نيكست ديكيد في ولاية تكساس الأمريكية، بينما تستعد لتصدير ملايين الأطنان من الغاز الطبيعي المسال من مجمع الرويس في أبوظبي. لكن لم يكتب لبعض صفقات الاستحواذ المحتملة النجاح؛ إذ تنازلت الشركة عن خططها للاستحواذ على شركة سانتوس الأسترالية لإنتاج الغاز مقابل 18.7 مليار دولار. وكانت الشركة تدرس أيضا تقديم عرض آخر للاستحواذ على حصة بقيمة 2.1 مليار دولار في شركة براسكيم البرازيلية للبتروكيماويات، لكنها سحبت عرضها لاحقا.

2#- وضعت شركة مصدر العملاقة للطاقة المتجددة حجر الأساس لمشروع للطاقة الشمسية وتخزين البطاريات بقيمة 22 مليار درهم في أبوظبي، وتبلغ قدرة المشروع 5.2 غيغاوات من الطاقة الشمسية، إلى جانب سعة تخزين تبلغ 19 غيغاوات في الساعة، بحسب بيان صحفي. ومن المقرر أن تدخل المحطة حيز التشغيل بحلول عام 2027، لتوفر 1 غيغاوات من الطاقة النظيفة دون انقطاع.

تفاصيل المشروع: تمتد المحطة، التي تقام بالشراكة مع شركة مياه وكهرباء الإمارات، على مساحة 90 كيلومتر مربع في صحراء أبوظبي، وستزود أكثر من 500 ألف منزل بالطاقة فور تشغيلها. وستسهم أيضا في تفادي 5.7 مليون طن من انبعاثات ثاني أكسيد الكربون سنويا، وستوفر 10 آلاف فرصة عمل جديدة.

3#- “إم 42” تؤسس وحدة في السعودية لتوسيع حضورها في مجال الصحة الدقيقة: وسعت شركة “إم 42” المتخصصة في تكنولوجيا الرعاية الصحية، والمدعومة من مبادلة، حضورها في السعودية بتأسيس وحدة “إم 42 السعودية”، بحسب بيانصحفي. تعمل “إم 42” بالفعل في المملكة وتتعاون مع وزارة الصحة، وتدير أكثر من 40 عيادة ديافيرم في 33 مدينة، وستتولى الوحدة الجديدة إدارة عمليات هذه العيادات المتخصصة في رعاية مرضى الكلى.

ستتوسع الوحدة السعودية في مجالات الطب متعدد البيانات والصحة الرقمية وبرامج صحة السكان التي تستهدف أمراض الأيض وأسلوب الحياة. كما قالت “إم 42” إنها ستدشن برامج تجريبية بقيادة سعودية ومشاريع تعاون في مجال البحث والتطوير لدعم هدف رؤية 2030 المتمثل في بناء نظام رعاية صحية دقيق ووقائي وتنبؤي.

4#- الإمارات تخصص 6 مليارات دولار لاستثمارات بقطاع السياحة في أفريقيا، تشمل مشروعات البنية التحتية والضيافة والطيران في 20 دولة، حسبما صرح وزير الاقتصاد والسياحة عبدالله بن طوق المري لموقع اقتصاد الشرق (شاهد، 6:25 دقيقة). وستركز الاستثمارات على قطاعات الطيران والخدمات اللوجستية والتحول الرقمي والبنية التحتية لتعزيز نمو السياحة.

التصنيف العالمي: الإمارات هي رابع أكبر مستثمر أجنبي في أفريقيا، بعد الولايات المتحدة والصين والاتحاد الأوروبي، باستثمارات تراكمية تتجاوز 110 مليار دولار بين عامي 2019 و2023، حسبما قال المري. كما تحتل المرتبة الأولى عالميا في ما يتعلق بالاستثمارات الأجنبية الجديدة في أفريقيا، وفقا للمري.

📌 يحدث اليوم –

1#- من المتوقع أن يخفض بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أسعار الفائدة للمرة الثانية بعد خفضها في شهر سبتمبر وذلك في اجتماع اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة اليوم. ويقول محللون إن أرقام التضخم الأمريكية الأضعف التي صدرت الأسبوع الماضي ترجح أن يتخذ الفيدرالي قرار خفض آخر طفيف بمقدار 25 نقطة أساس.

وفي سياق متصل، قال وزير الخزانة سكوت بيسنت إنه من المرجح تسمية الرئيس القادم للاحتياطي الفيدرالي بحلول نهاية العام، بعد تقليص القائمة المختصرة للمرشحين إلى خمسة فقط، حسبما ذكرت شبكة “سي إن بي سي”. وتشمل الأسماء المحتملة لتحل محل الرئيس الحالي جيروم باول: محافظا بنك الاحتياطي الفيدرالي كريستوفر والر وميشيل بومان، ومدير المجلس الاقتصادي الوطني كيفين هاسيت، والمحافظ السابق للاحتياطي الفيدرالي كيفين وارش، وريك ريدر المدير التنفيذي لشركة بلاك روك.

2#- تستمر اليوم قمة مستقبل الضيافة وحتى الأربعاء 29 أكتوبر في مدينة جميرا بدبي. تجمع القمة قادة الضيافة العالميين والمستثمرين وقادة الصناعة لاستكشاف فرص الاستثمارات لتوسيع أعمالهم عبر القطاعات الرئيسية، من الضيافة إلى الاستدامة والتكنولوجيا والشركات الناشئة والمواهب والتعليم والمساكن ذات العلامات التجارية.

3#- تستمر اليوم قمة مدن آسيا والمحيط الهادئ وحتى الأربعاء في مركز دبي للمعارض. تجمع القمة قادة الحكومات ومخططي المدن وخبراء الصناعة من جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ لمناقشة تنمية المدن المستدامة والبنية التحتية الذكية والتعاون عبر الحدود.

4#- بدأت الجولة الترويجية لقمة أبوظبي للبنية التحتية 2025 أمس في سنغافورة، ومن المقرر أن تتواصل لتشمل الصين وأنقرة، قبل أن تختتم في إسطنبول في نوفمبر، وفقا لوكالة وام. وستشمل الجولة الترويجية مؤتمرات واجتماعات أعمال ثنائية وزيارات ميدانية، إذ تسعى إلى استقطاب الاهتمام الدولي بمحفظة مشروعات البنية التحتية في أبوظبي البالغة قيمتها 54 مليار دولار. وتحظى الجولة بدعم من مكتب أبوظبي للاستثمار ودائرة البلديات والنقل.

5#- ينعقد اليوم منتدى الإعلام الإماراتي في متحف المستقبل، بتنظيم من نادي دبي للصحافة. يجمع الحدث السنوي كبار المديرين التنفيذيين في وسائل الإعلام الإماراتية ورؤساء التحرير وصناع المحتوى لمناقشة التحول الرقمي للقطاع واستراتيجيات تعزيز الثقة ومكافحة المعلومات المضللة.

6#- يبدأ اليوم ملتقى التأمين الخليجي السنوي ويستمر حتى الأربعاء 29 أكتوبر في فندق ميلينيوم بلازا داون تاون دبي. يجمع الحدث شركات التأمين والوسطاء والجهات التنظيمية من جميع أنحاء المنطقة لمناقشة سعة إعادة التأمين والتسعير والملاءة المالية وإدارة المخاطر في أسواق دول مجلس التعاون الخليجي، كما سيعقد جلسات تركز على المرونة والاستجابة للكوارث والمتانة المالية.

7#- يترأس اليوم رئيس المجلس الوطني الاتحادي صقر غباش وفدا إلى أذربيجان للمشاركة في المؤتمر البرلماني الدولي بمناسبة الذكرى الثلاثين لدستور أذربيجان، وفقا لوكالة وام. ويجري وفد المجلس الوطني الاتحادي محادثات ثنائية تهدف إلى تعميق التعاون البرلماني بين الإمارات وأذربيجان، وتغطي الشؤون التشريعية والدستورية.

📌 يحدث هذا الأسبوع –

1#- يبدأ المنتدى الدولي لصناديق الثروة السيادية أعماله غدا ويستمر حتى الجمعة في أبوظبي العالمي. يستضيف فعاليات المنتدى جهاز أبوظبي للاستثمار وشركة مبادلة للاستثمار، وستجمع الفعاليات الرؤساء التنفيذيين العالميين وكبار المسؤولين التنفيذيين من صناديق الثروة السيادية، التي تتجاوز أصولها المجمعة 10 تريليون دولار، لتكون بمثابة منصة لتبادل الأفكار والرؤى حول دور صناديق الثروة السيادية في الاستجابة للتقلبات العالمية وتشكيل المرونة الاقتصادية.

2#- ينعقد منتدى الوحدات السكنية ذات العلامات التجارية غدا الأربعاء في مدينة جميرا بدبي، بمشاركة المطورين ومجموعات الضيافة والمستثمرين لبحث الطلب المتزايد على العقارات ذات العلامات التجارية والشراكات المتطورة بين العلامات التجارية للفنادق الفاخرة ومطوري العقارات.

🌍 الخبر الأبرز عالميا –

تتعدد الأخبار التي حظيت باهتمام الصحافة الاقتصادية العالمية هذا الصباح، لكن يخيم الهدوء عموما على الصحافة مع ترقب المستثمرين قرار بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بشأن أسعار الفائدة غدا، ونتائج أعمال شركات التكنولوجيا الكبرى في وقت لاحق من هذا الأسبوع.

من بين الأخبار التي حظيت بالاهتمام خطط أمازون لإلغاء نحو 30 ألف وظيفة إدارية، وهو أكبر خفض للوظائف في تاريخها، ويمثل نحو 10% من القوة العاملة في مكاتبها. تأتي هذه الخطوة في الوقت الذي تتطلع فيه الشركة إلى تقليل النفقات وتقليص فريق عملها بعد موجة التوظيف المفرطة خلال ذروة الطلب إبان جائحة كورونا. كما قد يرجع السبب أيضا إلى تحسن الإنتاجية بفضل استخدام الذكاء الاصطناعي، الذي قلل الحاجة إلى بعض الوظائف الإدارية، إلى جانب حاجة الشركة إلى الحد من البيروقراطية. (رويترز | وول ستريت جورنال | سي إن بي سي)

ومن أخبار شركات التكنولوجيا الكبرى أيضا: ستبدأ شركة كوالكوم في إنتاج رقاقات أشباه الموصلات، لتقتحم بذلك سوقا تهيمن عليها شركة إنفيديا الأمريكية، وتضم أيضا كيانات مثل أدفانسد مايكرو ديفايسز. وكانت الشركة تنتج في السابق رقاقات للاتصالات اللاسلكية والأجهزة المحمولة. وقد قفز سهم الشركة بنسبة 11% فور إعلان الخبر. (سي إن بي سي | وول ستريت جورنال | فايننشال تايمز)

وفي روسيا، بدأت شركة لوك أويل، ثاني أكبر منتج للنفط في البلاد، في بيع أصولها الدولية، في أعقاب العقوبات التي فرضتها عليها الولايات المتحدة الأسبوع الماضي. (رويترز | فايننشال تايمز | بلومبرغ)

هذه نشرة الإمارات الصباحية، وهي إصدار يومي يشمل أبرز أخبار الاقتصاد والأعمال وأهم المستجدات في الشأن الإماراتي. تصل النشرة مباشرة إلى بريدك الإلكتروني من الاثنين إلى الجمعة في تمام الثامنة صباحا بتوقيت الإمارات.

نشرة الإمارات الصباحية متوفرة مجانا بفضل الدعم الكريم من أصدقائنا في بنك المشرق وشركة حسن علام للتطوير العقاري.

إذا كانت هذه الرسالة قد وصلتك من أحدهم، اضغط هنا للاشتراك لتصلك نسختك الخاصة من نشرة الإمارات الصباحية.

هل تريد أن ترسل إلينا فكرة موضوع أو تطلب تغطية أو تصحيح معلومة ما؟ تواصل معنا عبر UAE@enterpriseam.com .

هل تعلم أن لدينا أيضا نشرة تغطي أخبار مصر باللغة العربية؟ ونغطي كذلك مصر والإمارات والسعودية باللغة الإنجليزية. كما نصدر نشرة متخصصة لقطاع اللوجستيات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا باللغة الإنجليزية.

ستستثمر شركة الدار العقارية المدرجة في سوق أبوظبي 3.8 مليار درهم لتطوير مشاريع سكنية وتجارية ولوجستية في أبوظبي، وفقا لبيان صحفي (بي دي إف). تقع المشاريع في منطقة الشامخة وجزيرة ياس ومركز أبوظبي للأعمال، وسترفع قيمة محفظة الأصول التي تطورها الشركة بغرض الاحتفاظ بها إلى نحو 17.6 مليار درهم، وستدمج ضمن محفظتها الاستثمارية.

العقارات السكنية: ستطور الدار قرابة ألفي وحدة سكنية في مشروع الريمان بالشامخة لتطرحها للإيجار. وستشمل الوحدات استوديوهات وشققا ذات غرفة واحدة وغرفتين وثلاث غرف نوم، وستقع إلى جانب وحدات للتجزئة ومرافق ترفيهية. وستشهد جزيرة ياس أيضا نصيبا من الاستثمارات الخاصة بالعقارات السكنية، إذ تخطط الدار لتطوير 665 وحدة، تشمل 217 تاون هاوس وفيلا، و448 شقة جديدة، كامتداد لقرية ياس السكنية المخصصة للموظفين العاملين في الجزيرة.

وعلى الصعيد التجاري، ستطور الدار مجمع أعمال ياس، وهو مجمع مكاتب يضم أربعة أبراج ويوفر 47.5 ألف متر مربع من المساحات القابلة للتأجير بجوار ياس مول ومقر المجموعة في الدار سكوير. ومن المقرر أن يكتمل المشروع بحلول النصف الثاني من 2027.

ولم تستثني الشركة قطاع الخدمات اللوجستية، إذ تخطط لتوسعة مركز أبوظبي للأعمال بإضافة 175 ألف متر مربع من المساحات اللوجستية الجديدة، لتلبية احتياجات مجموعة متنوعة من المستأجرين تشمل قطاعات الخدمات اللوجستية والتجارة الإلكترونية والتوزيع. وتشمل تلك الاستثمارات أيضا خطة الدار المعلن عنها مؤخرا لتطوير أول مركز متكامل لتجربة عملاء تسلا في أبوظبي.

مشروع تلو الآخر: في العام الماضي، خصصت الشركة مليار درهم لتوسيع محفظتها اللوجستية، بالإضافة إلى 5 مليارات درهم لتطوير أصول عقارية جديدة في أبوظبي. ومؤخرا، أعلنت الشركة عن مشروع جزيرة فاهد الساحلي بقيمة تطوير إجمالية تبلغ 40 مليار درهم، بالإضافة إلى مشروع متعدد الاستخدامات في مدينة إكسبو دبي بقيمة 1.8 مليار درهم. كما أسست أربعة مشاريع مشتركة مع مبادلة لتطوير عقارات بقيمة 30 مليار درهم في أبوظبي، وقالت أيضا إنها ستتوسع في قطاعات الإسكان منخفض التكلفة والمدارس ووحدات التجزئة كجزء من جهودها لتنويع أعمالها.

وتشهد إمارة أبوظبي عموما زيادة في المشروعات العقارية، إذ سجلت الشركات خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 42 مشروعا جديدا، منها 39 مشروعا سكنيا ستوفر أكثر من 9500 وحدة، حسبما أفادت صحيفة الاتحاد نقلا عن بيانات من منصة داري التابعة لدائرة البلديات والنقل في أبوظبي. ويكافئ هذا العدد تقريبا إجمالي المشروعات السكنية التي طرحتها الشركات في أبوظبي العام الماضي، والتي بلغ عددها 43 مشروعا.

وأشارت التوقعات في يوليو إلى أن الإمارة ستشهد تسليم 11900 وحدة سكنية جديدة بنهاية العام. وبلغ إجمالي الوحدات السكنية المتاحة نحو 400 ألف وحدة بنهاية النصف الأول، وفقا لتقرير (بي دي إف) صادر عن مركز أبوظبي العقاري.

المزيد من الطاقة المولدة بالغاز: أعلنت شركة طاقة وشركة مياه وكهرباء الإمارات وشركاؤهما بدء التشغيل التجاري الكامل لمحطة “الفجيرة إف 3” لإنتاج الكهرباء، التي تعمل بالتوربينات الغازية ذات الدورة المركبة، وتبلغ قدرتها الإنتاجية 2.4 غيغاوات، وتعد من أكبر المحطات من ذلك النوع في الإمارات، بحسب وام. تضم قائمة مطوري المشروع شركة ماروبيني، وشركة مبادلة للاستثمار، وشركة هوكوريكو للطاقة الكهربائية. وستكون شركة مياه وكهرباء الإمارات المشتري الوحيد لإنتاج المحطة بموجب اتفاقية طويلة الأجل لشراء الطاقة. وستوفر المحطة احتياجات الطاقة لما يصل إلى 380 ألف منزل.

تفاصيل الملكية: تمتلك طاقة حصة 40% من شركة “الفجيرة للطاقة إف 3” الخاصة بالمشروع، وتملك شركة ماروبيني 20.4%، بينما تبلغ حصة مبادلة 20%، وتذهب الحصة الباقية البالغة 19.6% لشركة هوكوريكو. وقد استكملت طاقة الإغلاق المالي للمشروع في عام 2020، بتكلفة تقديرية بلغت 4.2 مليار درهم، وفقا لصحيفة ذا ناشونال.

هناك مشروعات أخرى مشتركة قيد التنفيذ تعمل عليها طاقة مع مياه وكهرباء الإمارات، إذ وقعت الشركتان اتفاقية لشراء الطاقة مدتها 24 عاما في أبريل الماضي، ستعمل بموجبها طاقة على بناء وتملك وتشغيل محطة تعمل بالتوربينات الغازية ذات الدورة المفتوحة بقدرة 1 غيغاوات في الظفرة.

قد تشهد أبوظبي مزيدا من المحطات العاملة بالتوربينات الغازية. إذ أفادت تقارير العام الماضي بأن شركة مياه وكهرباء الإمارات ترى حاجة ملحة لزيادة قدرات توليد الكهرباء بالغاز في أبوظبي بمقدار 5.1 غيغاوات، لدعم جهود دمج مصادر الطاقة المتجددة وإدارة فترات ذروة الطلب، وتشمل تلك القدرات الإضافية 2.5 غيغاوات باستخدام التوربينات الغازية ذات الدورة المركبة بحلول 2028، و2.6 غيغاوات باستخدام التوربينات الغازية ذات الدورة المفتوحة بحلول 2027، حسبما ذكرت صحيفة ذا ناشونال.

قادت مبادلة كابيتال جولة تمويلية من السلسلة “هـ” بقيمة 1.4 مليار دولار لصالح شركة كروزو الأمريكية للبنية التحتية للذكاء الاصطناعي، إلى جانب شركة فالور إكويتي بارتنرز الأمريكية التي تركز على الاستثمار في قطاع التكنولوجيا، بحسب بيان صحفي. حظيت الجولة بتغطية كبيرة، ورفعت تقييم الشركة إلى أكثر من 10 مليارات دولار، بعدما كان يبلغ 2.8 مليار دولار العام الماضي. وشاركت في الجولة أيضا شركة إنفيديا، إلى جانب فرانكلين تمبلتون، وفيديليتي مانجمنت، وسوبر مايكرو، وتي. رو برايس، وكيانات أخرى.

استثمر الصندوق السيادي بالفعل سابقا في شركة كروزو الناشئة، إذ شارك في جولة تمويلية من السلسلة “ج” لصالح الشركة جمعت 350 مليون دولار في عام 2022، وجولة أخرى من السلسلة “د” جمعت 600 مليون دولار في عام 2024. واستخدمت الشركة تلك التمويلات للاستثمار في مراكز البيانات ومنصتها السحابية كروزو كلاود.

سيمكن التمويل الجديد شركة كروزو من توسيع نهجها المتكامل رأسيا لتوفير منظومات الذكاء الاصطناعي بالحجم المطلوب وخلال الإطار الزمني المحدد، حسبما قال الرئيس التنفيذي للشركة تشيس لوكميلر. وتشمل الخطة شراء معدات جديدة وتعيين المزيد من الموظفين، حسبما أوردت بلومبرغ.

عن كروزو: تأسست الشركة عام 2018، وتعمل على تطوير البنى التحتية للذكاء الاصطناعي. وتتبنى الشركة نموذجا متكاملا رأسيا، يشمل توفير الطاقة اللازمة، وتطوير مراكز البيانات فائقة النطاق، ومنصتها السحابية كروزو كلاود. وتعمل الشركة حاليا على عدة مشروعات لمراكز البيانات في الولايات المتحدة، بما في ذلك مشروع بقدرة 1.2 غيغاوات في تكساس، ومجمع بقدرة 1.8 غيغاوات في وايومنغ.

وتشارك الشركة أيضا في مبادرة ستارغيت، فمجمع مراكز البيانات في تكساس الذي تشغله لصالح أوراكل و”أوبن إيه آي” هو أول منشأة ضمن المبادرة الأمريكية البالغة قيمتها 500 مليار دولار.

ومن أخبار مبادلة أيضا –

دعمت شركة مبادلة للاستثمار الصندوق الجديد التابع لشركة رأس المال المغامر الأمريكية “إيه إيه إف مانجمنت”، والذي تبلغ قيمته 55 مليون دولار، بحسب بيان صحفي. وشاركت في التمويل إلى جانب مبادلة مكاتب عائلية من منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا والولايات المتحدة وأوروبا، بالإضافة إلى شركاء عموميين من شركات أمريكية.

عن الصندوق: يستهدف صندوق أكسس كيانات إدارة الأصول والصناديق التي تشرف على الشركات الناشئة الواعدة والأعمال في مرحلة ما قبل الطرح العام الأولي وما قبل التأسيس. ودعم الصندوق بالفعل 25 صندوقا في مرحلتي ما قبل التأسيس والتأسيس، كما نفذ خمسة استثمارات مباشرة.

يبلغ إجمالي أصول شركة “إيه إيه إف” حاليا نحو 250 مليون دولار عبر أربعة صناديق، وتخطط لاستثمار 80% من رأسمالها في الشركات الناشئة، والنسبة المتبقية البالغة 20% في الصناديق الناشئة، حسبما أفادت تك كرانش. وأبرمت الشركة 138 صفقة استثمار منذ عام 2016، ودعمت خمس شركات تحولت لاحقا إلى شركات يونيكورن. وتركز “إيه إيه إف” بالأساس على الشركات في قطاعات التكنولوجيا، والتكنولوجيا المالية، والرعاية الصحية، وبرمجيات الشركات، والتكنولوجيا العميقة.

طرح مصرف الإمارات المركزي إطاره للتمويل المفتوح هذا العام، وضم إليه أولى شركات التكنولوجيا المالية، وسمح لها بإتاحة خدمات الدفع بموجب الإطار، وهو إنجاز يمهد الطريق لمزيد من التعاون في القطاع. يوحد الإطار آلية المشاركة الآمنة للبيانات والمعاملات بين القطاعات من خلال منظومة للثقة، ومركز لواجهات برمجة التطبيقات (API)، وبروتوكولات لموافقة المستهلكين، وخدمات بنية تحتية.

تستعد البنوك المحلية لهذه اللحظة منذ فترة. فقد طرح بنك المشرق في أبريل سوقه لواجهات برمجة التطبيقات ضمن جهوده لدعم هذا التعاون بين قطاعات التكنولوجيا المالية والبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. يوفر السوق نموذجا مرنا للاشتراك، وهو مصمم “بعقلية تركز على المطور أولا”، فيتضمن توثيقا شاملا وبيئات اختبار لتجربة الأكواد والتطبيقات المختلفة.

لكن كيف يعمل السوق؟ على سبيل المثال، يتيح البنك واجهة برمجة تطبيقات للمدفوعات الفورية لعملائه من الشركات والمؤسسات المالية، وكانت ملتي بنك أول شركة تندمج بالكامل مع منصة “آني” للمدفوعات الفورية المدعومة من المصرف المركزي. يتيح هذا لعملاء ملتي بنك إجراء معاملات فورية، بما في ذلك التحويلات المالية المحلية والمدفوعات المجمعة.

أجرينا حوارا مع فيفيك باترا (لينكد إن)، الرئيس العالمي الجديد لخدمات المعاملات المصرفية في بنك المشرق، للحديث عن تأثير التمويل المفتوح على طريقة عمل البنوك وشركات التكنولوجيا المالية، ولماذا تعد واجهات برمجة التطبيقات مهمة في هذا التحول، وفيم ستحتاج الشركات واجهات برمجة التطبيقات، وأهم آفاق التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية في رأيه. وإليكم مقتطفات محررة من الحوار:

إنتربرايز: في رأيك، كيف سيؤثر عصر التمويل المفتوح وطرح مراكز واجهات برمجة التطبيقات مثل تلك سوق المشرق على القطاع المصرفي خلال السنوات المقبلة؟

باترا: يعيد التمويل المفتوح حاليا تشكيل المجالين المصرفي والمالي جذريا. وخلال السنوات القليلة المقبلة، نتوقع أن يؤدي التمويل المفتوح إلى توجه البنوك بعيدا عن النماذج المصرفية التقليدية المنعزلة، لتتبنى نهجا أكثر تعاونا يعتمد على المنظومة، تبتكر فيه البنوك وشركات التكنولوجيا المالية وشركات الأعمال والمطورون حلولا مشتركة مصممة خصيصا لاحتياجات معينة في كل قطاع. والمنصات مثل مركز واجهات برمجة التطبيقات التابع للمصرف المركزي تعد محورية في هذا التحول، إذ توفر بنية تحتية مركزية للوصول إلى منتجاتنا وخدماتنا. أما سوق واجهات برمجة التطبيقات الخاص بالمشرق فمصمم ليس فقط كبوابة تقنية، ولكن كوسيلة لتمكين العملاء من الناحية الاستراتيجية.

إنتربرايز: ما الخدمات المحددة التي تتوقعون أن يتعاون فيها المشرق مع شركات التكنولوجيا المالية؟

باترا: نرى فرصا للشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية في مجالات مثل التحليلات المتقدمة، والذكاء الاصطناعي التوليدي، والتمويل المدمج، وتحسينات القنوات الرقمية، مثل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ورحلات العملاء. ونتطلع إلى التعاون مع الشركات في عدة مجالات عالية التأثير، منها تمويل التجارة والمستحقات، وتجارب المستخدمين على القنوات الرقمية، والخدمات المصرفية المفتوحة، وواجهات برمجة التطبيقات.

إنتربرايز: ما حجم الطلب على واجهات برمجة التطبيقات التي يتيحها بنك المشرق؟

باترا: طورنا أكثر من 25 واجهة برمجة تطبيقات أساسية، تمكن العملاء من دمج الخدمات المصرفية مباشرة في أنظمتهم لتخطيط موارد المؤسسات، ومنصات الخزانة، والتطبيقات المخصصة للزبائن. والطلب في السوق يزيد حاليا على تلك الواجهات، كما نجحنا في تمكين العملاء بحلولنا للاتصال عبر واجهات برمجة التطبيقات في العديد من القطاعات، وهناك الكثير منها في مراحل التنفيذ المتقدمة في الوقت الحالي.

يعتمد العملاء على واجهات برمجة التطبيقات في المدفوعات والنقد والتجارة واحتياجات متنوعة أخرى. وربما تكون أكثر واجهة مستخداما حاليا مرتبطة بعمليات التحقق، أي التأكد من أن المدفوعات ستصل إلى طرف معين. قد يبدو ذلك غرضا بسيطا، لكن منذ وقت ليس ببعيد لم يكن هذا المفهوم موجودا من الأساس، واليوم هو الاستخدام الأكثر شيوعا ورواجا لواجهات برمجة التطبيقات.

وتماما كما نتابع الصفقات المرتقبة فإننا نتابع واجهات برمجة التطبيقات التي نعمل على تطويرها. لدينا حاليا جميع أنواع الواجهات الأساسية على المنصة بعد أن طورناها واختبرناها ونفذناها، وتشمل استخداماتها المدفوعات وكشوف الحسابات والتحقق والتحصيلات والحسابات الافتراضية والاستعلام عن الرصيد ومدفوعات الخدمات. كما نعمل على حلول جديدة، ونأمل في التوسع في طرح الواجهات إلى الأسواق الإقليمية الأخرى التي ننشط فيها.

إنتربرايز: ما الذي يميز مراكز واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بالبنوك؟ هل هو حجمها الهائل، أم يتعلق الأمر بسمات مميزة للواجهات نفسها؟

باترا: يمكن لأي شخص تطوير واجهة برمجة تطبيقات. وإذا سبق طرف إلى تطويرها بعدة أسابيع فهذا لن يعني شيئا في النهاية. الاختبار الحقيقي يكمن في تطويرها فعليا مع العملاء؛ أن تكون لديك القدرة على مقابلة العميل وتطوير واجهة برمجة تطبيقات لحالة استخدام معينة يحتاج إليها، هنا يصبح الأمر مجديا.

إنتربرايز: كيف ترى تطور المرحلة التالية من التمويل المفتوح في الإمارات؟ هل يمكن أن يزداد رواج حلول الأصول الرقمية في ظل زيادة التعاون بين شركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية غير المصرفية والبنوك؟

باترا: الأصول الرقمية هي مجرد جزء واحد من منظومة التمويل المفتوح، لكنها ليست الصورة الكاملة. يشمل التمويل المفتوح الأصول الرقمية مثل العملات المرمزة، والعملات المستقرة، والأدوات القائمة على الرموز المشفرة. كما يتضمن واجهات برمجة التطبيقات المصرفية لأغراض المدفوعات، ومعلومات الحسابات، والإقراض، وما إلى ذلك. ويشمل التمويل المفتوح أيضا إتاحة الخدمات المصرفية للتمويل المدمج في المنصات غير المصرفية، وإمكانية نقل البيانات التي تتيح للعملاء مشاركة بياناتهم المالية مع أي من مزودي الخدمات، وتطوير تطبيقات التكنولوجيا المالية الخاصة بأطراف ثالثة بناء على البنى التحتية للبنوك. لذا، بينما تعد الأصول الرقمية من أدوات التمكين الرئيسية، خاصة في مجالات مثل العملات الرقمية القابلة للبرمجة، والتسويات العابرة للحدود، والتمويل اللامركزي، فإنها واحدة من بين مكونات عديدة أخرى تشكل مشهد التمويل المفتوح.

سيتطلب الأمر تضافر جهود الكثير من الكيانات، لذلك ستحتاج الأطراف المختلفة إلى التنسيق لضمان نجاح الإطار. المسألة لا تتعلق فقط ببنك واحد أو جهة تنظيمية واحدة، وإنما هي منظومة كاملة. وإمكانيات تلك المنظومة هائلة، ومع تحول الاقتصاد إلى نموذج أكثر انفتاحا وشفافية، فلن ندمج ضمن هذا الإطار النشاط المالي فحسب، ولكن أيضا النشاط غير المالي.

بنك أبوظبي التجاري –

خلال الربع الثالث من العام، ارتفع صافي ربح بنك أبوظبي التجاري بنسبة 29% على أساس سنوي ليصل إلى 3.1 مليار درهم، وفقا لقوائمه المالية (بي دي إف) وبيان صحفي منفصل (بي دي إف). كما ارتفع الدخل التشغيلي بنسبة 25% على أساس سنوي ليصل إلى 5.9 مليار درهم، مدعوما بقفزة بنسبة 21% في صافي الدخل من الفوائد، والذي بلغ 3.8 مليار درهم، وزيادة الدخل من غير الفوائد بنسبة 32% ليبلغ 2.1 مليار درهم.

وخلال الأشهر التسعة الأولى من العام، ارتفع صافي الربح بنسبة 18% على أساس سنوي ليصل إلى 8.1 مليار درهم، فيما نما الدخل التشغيلي بنسبة 19% ليصل إلى 16.6 مليار درهم. وقفز الدخل من غير الفوائد بنسبة 34% على أساس سنوي ليصل إلى 5.8 مليار درهم، مدفوعا بارتفاع الرسوم ودخل المتاجرة والمكاسب من بيع القروض، فضلا عن استمرار الانضباط في إدارة التكاليف وكفاءة العمليات الأساسية. كما ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 17% على أساس سنوي ليصل إلى 744.2 مليار درهم.

تذكر – يعمل بنك أبوظبي التجاري على تنقيح ميزانيته العمومية: يخطط البنك لرفع نسبة الشريحة الأولى من رأس المال العادي بنحو 120 نقطة أساس من خلال إصدار حقوق أولوية بقيمة 6.1 مليار درهم، وينوي صندوق مبادلة الاكتتاب في الإصدار بالكامل. كما باع مؤخرا محفظة قروض متعثرة بقيمة 1.4 مليار دولار إلى صندوق ديفيدسون كمبنر. كما تفيد التقارير أنه يجري محادثات مع مستشارين لتنفيذ عمليات لنقل المخاطر الكبيرة، بهدف التخلص من مخاطر الائتمان وتحرير رأس المال قبل الزيادة المرتقبة في متطلبات رأس المال العام المقبل.

نظرة مستقبلية: قال بنك أبوظبي التجاري إنه يعمل على دمج الذكاء الاصطناعي في جميع عملياته في إطار برنامج تحول جديد (بي دي إف)، يهدف إلى تحقيق أثر مالي مستدام يزيد عن 4 مليارات درهم. يقود هذه المبادرة كبير مسؤولي الذكاء الاصطناعي المعين مؤخرا، وستدمج أكثر من 150 حالة استخدام للذكاء الاصطناعي في أعمال البنك، لدعم هدفه متوسط الأجل المتمثل في مضاعفة صافي الدخل إلى 20 مليار درهم في غضون خمس سنوات.

البنك العربي المتحد –

خلال الربع الثالث من العام،سجل البنك العربي المتحد ارتفاعا بنسبة 46% على أساس سنوي في صافي أرباحه ليصل إلى 108 مليون درهم، بحسب قوائمه المالية (بي دي إف) وبيان الأرباح (بي دي إف). كما ارتفع إجمالي الدخل للربع بنسبة 36% على أساس سنوي ليصل إلى 207 مليون درهم، مدفوعا بارتفاع صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد، ومدعوما باستمرار عمليات الاسترداد وضبط التكاليف.

وخلال الأشهر التسعة الأولى من العام، قفز صافي الأرباح بنسبة 49% على أساس سنوي ليصل إلى 316 مليون درهم، بينما ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 28% ليصل إلى 580 مليون درهم. ونمت القروض والتمويلات الإسلامية بنسبة 31% على أساس سنوي لتصل إلى 14.1 مليار درهم، كما بلغ إجمالي الأصول 24.5 مليار درهم، بارتفاع 22% على أساس سنوي. وقال البنك إن الربحية تعززت بفضل ارتفاع عوائد الأصول وعمليات الاسترداد وتحسن الكفاءة، مع انخفاض نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 46.2%.

تذكر: أكمل البنك العربي المتحد أيضا طرح حقوق أولوية بقيمة 1.03 مليار درهم خلال الربع، وحظي الإصدار بتغطية كاملة، مما عزز نسبة كفاية رأس المال لديه إلى 22.8%.

أعمال –

أكبر شركة إدارة أصول ألمانية تحصل على ترخيص للعمل في أبوظبي العالمي: حصلت ” دي دبليو إس غروب “، ذراع دويتشه بنك للاستثمار، على ترخيص من الفئة الرابعة من سلطة تنظيم الخدمات المالية للعمل في أبوظبي العالمي، حسبما نقلت بلومبرغ عن بيان تلقته عبر البريد الإلكتروني. وسيمثل المكتب أول مقر في الشرق الأوسط لأكبر شركة إدارة أصول ألمانية، والتي تزيد قيمة أصولها المدارة على 1.2 تريليون دولار.

قيادة المقر الجديد: سينتقل جو كيوان (لينكد إن)، رئيس تغطية الشرق الأوسط وأفريقيا، من باريس لقيادة المكتب الجديد. وسيعين المكتب في البداية ثلاثة متخصصين في المبيعات، مع خطط للتوسع مستقبلا.

تذكر – حصل دويتشه بنك على ترخيص لتقديم خدمات مالية من سلطة تنظيم الخدمات المالية في مايو الماضي. ويعضد البنك من حضوره في المنطقة، فقد نقل مؤخرا أحد كبار مسؤوليه في قطاع الخدمات المصرفية الخاصة إلى الشرق الأوسط في الوقت الذي يتطلع فيه إلى تعزيز وجوده في دبي وأبوظبي وجدة والدوحة والرياض، مع التركيز على السعودية.

دمج واستحواذ –

1#- فيرست راند الجنوب أفريقية تشتري 20.1% في أوبتاسيا قبيل طرحها: استحوذت شركة فيرست راند القابضة الجنوب أفريقية على حصة 20.1% في شركة التكنولوجيا المالية أوبتاسيا ومقرها دبي، قبيل الطرح المزمع للشركة في بورصة جوهانسبرج، بحسب إفصاح. وشهدت الصفقة بيع مساهمي الاستثمار المباشر لأسهمهم مقابل 19 راند جنوب أفريقي للسهم، فيما جمعت أوبتاسيا 277 مليون دولار.

تذكر – في وقت سابق من هذا الشهر، قالت أوبتاسيا إنها تسعى لجمع 375 مليون دولار على الأقل من خلال طرح عام أولي في بورصة جوهانسبرج، والذي سيشمل إصدارا أوليا بقيمة 75 مليون دولار لتمويل النمو وبيعا ثانويا بقيمة 300 مليون دولار من المساهمين الحاليين.

2#- مجموعة مير تبيع أرضا في جزيرة الريم مقابل 85 مليون درهم: وقعت شركة مجموعة مير الاستثمارية المدرجة في سوق أبوظبي للأوراق المالية اتفاقية بيع وشراء لقطعة أرض في جزيرة الريم بقيمة 85 مليون درهم، بحسب إفصاح (بي دي إف). وتأتي الصفقة في إطار برنامج الشركة لتحسين الأصول، إذ تتطلع للتخارج من الأصول غير الأساسية وإعادة توجيه العائدات نحو فرص نمو ذات عوائد أعلى.

تذكر – تستهدف مجموعة مير ضخ استثمارات بقيمة 400 مليون درهم هذا العام. فقد وقعت الشركة مؤخرا مذكرة تفاهم مع نادي الجزيرة لتطوير 80 ألف متر مربع حول استاد محمد بن زايد إلى مركز متعدد الاستخدامات عبر تخصيص قطعة أرض لشركة مكاني العقارية. كما وسعت ذراعها للبيع بالتجزئة، بإعادة تسمية 34 متجرا تابعا لجمعية العين التعاونية ومتاجر إيرث تحت العلامة التجارية لجمعية أبوظبي التعاونية (أدكووب) التابعة للمجموعة في إطار اندماج أوسع لسبع علامات تجارية العام الماضي.

ضيافة –

“إم فايف سيرفيسز” المدعومة من أبوظبي الوطنية للفنادق تتوسع إلى البحرين: تتوسع شركة “إم فايف سيرفيسز” الإماراتية لخدمات التدبير الفندقي والتنظيف، المدعومة من شركة أبوظبي الوطنية للفنادق، إلى البحرين، بموجب اتفاقية مشروع مشترك مع مجموعة فنادق الخليج البحرينية، بحسب بيان صحفي.

الخطوة التالية: سيؤسس المشروع المشترك شركة جديدة متخصصة في خدمات التدبير الفندقي الخارجية، ليوفر حلا متكاملا يشمل تأسيس قاعدة للموظفين، وضمان الجودة، والخدمات التشغيلية الكاملة للفنادق والمنتجعات والشقق الفندقية.

تذكر – تمتلك شركة أبوظبي الوطنية للفنادق 50% من شركة “إم فايف” بعد الاستحواذ على الحصة في عام 2023، بينما تمتلك النسبة المتبقية شركة مترو غلوبال، وفور الاستحواذ بدأت الشركة تدرس دخول أسواق جديدة في شمال أفريقيا وأوروبا، بحسب تقارير إعلامية. وقد حفل العام الجاري بتوسعات أبوظبي الوطنية للفنادق بشكل عام، إذ أبرمت شراكة مع ماريوت الدولية لتطوير مشروع في جزيرة المرجان، واستحوذت من خلال ذراعها “إيه دي إن إتش للتموين” على فود نيشن لخدمات التموين وحصة في كومباس العربية.

نقل –

“سبيس 42” تتعاون مع دائرة البلديات والنقل للاستعانة بالذكاء الاصطناعي في تخطيط المدن الذكية: وقعت شركة تكنولوجيا الفضاء “سبيس 42” المدرجة في سوق أبوظبي للأوراق المالية مذكرة تفاهم مع دائرة البلديات والنقل في أبوظبي للمشاركة في تطوير حلول جغرافية مكانية ومدعومة بالذكاء الاصطناعي لأنظمة المدن الذكية في أبوظبي، وفقا لبيان صحفي. سيركز التعاون على تطوير توائم رقمية لمدينة أبوظبي، واستخدام النماذج لتعزيز الكفاءة فيما يتعلق بشبكات الطرق وخطوط النقل واستهلاك الطاقة ومجالات البنية التحتية وتخطيط المدن الأخرى. وستوفر “سبيس 42” بيانات الأقمار الصناعية ورؤى الخرائط المدعومة بالذكاء الاصطناعي، كما سيطلق الطرفان مشروعات تجريبية حول استخدام تكنولوجيا الفضاء في تخطيط المدن.

تكنولوجيا –

“بريسایت إيه آي” تدشن مختبر بحث وتطوير للمدن الذكية في كازاخستان: أسست شركة “بريسایت إيه آي” الإماراتية لتحليل البيانات أول مرفق لها للبحث والتطوير في كازاخستان داخل مركز عالم الذكاء الاصطناعي في أستانا، بحسب بيان صحفي (بي دي إف). وسيركز المختبر الجديد على تطوير حلول في تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي والحوكمة الرقمية، ويهدف إلى دعم أهداف السيادة التكنولوجية لكازاخستان، كما سيركز على قطاعات مثل المدن الذكية والإدارة الحضرية.

“بريسایت إيه آي” في كازاخستان: في وقت سابق من هذا العام، أسست الشركة أول حاسوب فائق وطني في كازاخستان. وفي مايو الماضي، افتتحت أول مكتب لها في الخارج بالبلاد، وأعلنت أنها ستوفر جهازين من الحواسيب فائقة الأداء من طراز “إنفيديا إتش 200” لإنشاء مركز بيانات جديد يخدم مشروع المدينة الذكية في أستانا. وساعد المكتب الإقليمي في تطوير مركز للقيادة والتحكم للذكاء الاصطناعي في مركز عالم الذكاء الاصطناعي. وفي عام 2023، أسست مشروعا مشتركا مع صندوق الثروة السيادي الكازاخستاني سامروك كازاينا لاستخدام بيانات بريسايت الضخمة في قطاعات الطاقة والخدمات العامة والنقل في الدولة الواقعة في آسيا الوسطى.

تنمية –

أحمد بن دلموك آل مكتوم يؤسس شركة قابضة للاستثمارات المؤثرة: أسس الشيخ أحمد بن دلموك آل مكتوم شركة “إنماء الإمارات القابضة” في دبي لتجمع استثمارات مكتبه العائلي في مشروعات التنمية المستدامة في الأسواق الناشئة، وفقا لبيان صحفي. وتستهدف الشركة القابضة مشروعات البنية التحتية والتكنولوجيا والعقارات.

تتضمن محفظة شركة إنماء الحالية امتياز ميناء لمدة 50 عاما في باكستان مع موانئ أبوظبي، ومحطة طاقة بقدرة 36.6 ميغاوات في غينيا الاستوائية، ودعما لشركة تالنت بلس الإماراتية للاقتصاد الرقمي. وستسعى الشركة لإقامة شراكات تمويل مشترك مع الحكومات والمؤسسات، بحسب البيان.