صباح الخير قراءنا الأعزاء، وأهلا بكم في عدد جديد من نشرتنا الصباحية.

يحدث اليوم -

سلطان عمان يواصل زيارته إلى مصر: اليوم هو الثاني والأخير للزيارة التي يقوم بها سلطان عمان هيثم بن طارق آل سعيد إلى مصر. والتقى بن طارق الرئيس عبد الفتاح السيسي أمس، ومن المقرر أن يوقع الجانبان اليوم عدة اتفاقيات، من بينها اتفاقية لمنع الازدواج الضريبي.

في مجلس الشيوخ: يبدأ أعضاء المجلس اليوم مناقشة خطة التنمية الاجتماعية والاقتصادية لعام 2024/2023 والتي كشفت عنها وزيرة التخطيط هالة السعيد في وقت سابق من هذا الشهر. ويتضمن جدول أعمال المجلس أيضا المناقشات التالية:

• تناقش لجنة الشؤون المالية والاقتصادية سياسات الحد من التضخم وارتفاع الأسعار.

• تبحث لجنة الصناعة سياسات تطوير القطاعات الصناعية وتعزيز صادراتها.

• تناقش لجنة الزراعة التحديات التي تواجه القطن المصري.

وقف إطلاق النار في السودان يدخل حيز التنفيذ: من المتوقع أن يبدأ مساء اليوم اتفاق وقف إطلاق النار الموقع بين الجيش السوداني وقوات الدعم السريع ويستمر سبعة أيام، والذي جاء بوساطة سعودية أمريكية نهاية الأسبوع الماضي. وأعلن طرفا الصراع في السودان التزامهما بتسهيل جهود المساعدات الإنسانية بموجب الهدنة التي تدخل حيز التنفيذ الساعة 9:45 مساء اليوم بتوقيت الخرطوم. وفي حال احترام وقف إطلاق النار، ستكون هذه هي المرة الأولى التي يتوقف فيها الجانبان عن القتال منذ اندلاع الحرب قبل ما يقرب من ستة أسابيع.

يشارك الجانبان في محادثات للسلام بدعم من الولايات المتحدة والسعودية في جدة منذ أكثر من أسبوع، على أمل إنهاء القتال الذي أدى لتشريد أكثر من مليون شخص.

من ناحية أخرى، بدأ الهلال الأحمر المصري في نقل حوالي 27 طنا من الإمدادات الطبية إلى السودان، بالتعاون مع برنامج الأمم المتحدة الإنمائي والاتحاد الأوروبي، الذي قدم 200 ألف يورو لجمعية الهلال الأحمر المصري لمساعدة اللاجئين الوافدين من السودان إلى مصر، بحسب بيانوزارة التضامن الاجتماعي.

تعليمات جديدة لإجلاء المواطنين المصريين من السودان: دعت وزارة الخارجية أمس المصريين الراغبين في مغادرة السودان للتوجه إلى مطار دنقلا غدا قبل الساعة السادسة صباحا لإجلائهم جوا، بحسب بيانالوزارة. وأكدت الخارجية على استمرار عمليات الإجلاء البري من نقطتي معبر قسطل ومعبر أرقين.

يمكن للمصريين حاليا فتح حسابات بنكية من دون حد أدنى للإيداع أو دفع رسوم بمقتضى مبادرة جديدة أطلقها البنك المركزي المصري أمس بهدف تعزيز الشمول المالي. تأتي هذه الخطوة ضمن حزمة من الإجراءات التي أعلن عنها خلال اليوم العربي للشمول المالي، الذي عقد في 27 أبريل، والتي تشمل أيضا تمكين البنوك من توسيع تواجدها في المناطق النائية في أنحاء البلاد وتشجيع الأفراد على استخدام المحافظ الإلكترونية.

الخبر الأبرز عالميا -

هيمنت حالة الجمود في محادثات رفع سقف الدين الأمريكي وتطورات الحرب في أوكرانيا على عناوين الصفحات الأولى للصحف العالمية هذا الصباح.

المشرعون الأمريكيون في سباق مع الوقت لتجنب تخلف البلاد عن السداد: اتفق الرئيس الأمريكي جو بايدن والجمهوري كيفن مكارثي رئيس مجلس النواب على أن يلتقيا اليوم لإجراء محادثات في محاولة للتوصل إلى حل وسط بشأن الموازنة وتجنب تخلف الحكومة الفيدرالية عن سداد ديونها. وفي تصريحات صحفية له أمس، قال مكارثي إنه أجرى اتصالا هاتفيا "بناء" مع الرئيس الأمريكي الذي كان في طريق عودته إلى واشنطن قادما من اليابان حيث شارك في قمة مجموعة السبع الكبرى. (أسوشيتد برس l رويترز l بلومبرج l واشنطن بوست l نيويورك تايمز l وول ستريت تايمز l سي إن بي سي)

مسؤولون أوكران: مدينة باخموت أصبحت في قبضة الروس. قالت القوات الأوكرانية إنها ترفض التخلي عن مدينة باخموت، بعد يوم من إعلان روسيا سيطرتها بالكامل على المدينة الواقعة شرق أوكرانيا بعد حرب دامية استمرت لثمانية أشهر. (أسوشيتد برس l رويترز l فايننشال تايمز l واشنطن بوست l نيويورك تايمز l وول ستريت جورنال)

اليونان قد تشهد جولة جديدة من الانتخابات بعد فشل حزب رئيس الوزراء في الفوز بالأغلبية: فاز حزب الديمقراطية الجديدة الذي يتزعمه رئيس الوزراء كيرياكوس ميتسوتاكيس بالانتخابات البرلمانية التي أجريت أمس، وحصل على حصة من الأصوات فاقت التوقعات، لكنه لم يتمكن من الظفر بأغلبية المقاعد. وحصل الحزب على أكثر من 40% من الأصوات، ولم ينقصه سوى خمسة مقاعد فقط للفوز بالأغلبية. وأكد ميتسوتاكيس أنه لن يتطلع لتشكيل حكومة ائتلافية مع حزب آخر ولكن بدلا من ذلك سيسعى للفوز بالأغلبية من خلال جولة انتخابات جديدة، والتي من المرجح أن تكون في أواخر يونيو. (رويترز | أسوشيتد برس | بي بي سي | فايننشال تايمز | وول ستريت جورنال)

أصبحت ريانة برناوي أول امرأة سعودية تذهب إلى الفضاء، إذ أرسلت شركة "سبيس إكس" أمس فريقا من رواد الفضاء بينهم المواطنين السعوديين علي القرني وبرناوي الباحثة في الطب الحيوي في رحلة إلى محطة الفضاء الدولية. ويمكنكم مشاهدة الفريق على متن محطة الفضاء الدولي من هنا (شاهد 15:12 دقيقة).

البعثة الأفريقية لإحلال السلام في أوكرانيا تبدأ أعمالها في يونيو: من المرجح أن تتوجه البعثة الأفريقية المكونة من ست دول إلى موسكو وكييف الشهر المقبل لعقد محادثات مع الرئيسين الروسي فلاديمير بوتين والأوكراني فولوديمير زيلينسكي في محاولة لإنهاء الحرب الدائرة، حسبما قال جان إيف أوليفييه - أحد الوسطاء الدوليين الذين ساعدوا في الاتفاق على المحادثات - لوكالة أسوشيتد برس. وستتفاوض البعثة المكونة من رؤساء الدول الأفريقية الست - من بينهم الرئيس عبد الفتاح السيسي - أيضا بشأن زيادة شحنات الحبوب الأوكرانية وتخفيف بعض العقوبات المالية الغربية على روسيا، والتي جعلت من الصعب على البلدان الأخرى شراء إمدادات الأسمدة التي تحتاجها من موسكو.

روسيا وأوكرانيا ستشاركان في المحادثات: اتفق كل من بوتين وزيلينسكي على الاجتماع مع رؤساء دول مصر وجنوب أفريقيا والكونغو الديمقراطية والسنغال وأوغندا وزامبيا، حسبما قال رئيس جنوب أفريقيا سيريل رامافوزاالأسبوع الماضي، عندما أعلن عن المبادرة لأول مرة.

هل فاتك عدد هذا الأسبوع من "في المصنع"؟ في نشرتنا الأسبوعية المتخصصة في أخبار الصناعة، ألقينا نظرة معمقة في حلقة نقاش بمنتدى إنتربرايز للصادرات والاستثمارات الأجنبية الأسبوع الماضي على قصص النجاح المصرية على صعيد التصنيع والتصدير.

في المفكرة -

تنظم سفارة رواندا بالقاهرة ومجلس تنمية رواندا وجمعية رجال الأعمال المصريين الأفارقة اليوم المصري الرواندي للاستثمار والتجارة في فندق هلنان لاندمارك بالقاهرة الجديدة يوم الاثنين 29 مايو. سيناقش المستوردون والمصدرون والمستثمرون سبل تعزيز الاستثمار والتجارة بين البلدين في مختلف المجالات.

تنظم مؤسسة "الرحلة" منتدى صناعة التكنولوجيا الماليةخلال الفترة من 1 إلى 3 يونيو في الغردقة. سيجمع الحدث كبار رواد الأعمال والمستثمرين ومسؤولي الجهات التنظيمية من قطاع التكنولوجيا المالية المحلي لمدة ثلاثة أيام من المناقشات والجلسات للحديث حول مستقبل الصناعة.

نقدم لكم هذا الصباح مرة أخرى "بلاكبورد" أول نشرة متخصصة من إنتربرايز تركز على التعليم في مصر، بدءا من مرحلة ما قبل التعليم الأساسي وحتى التعليم العالي. وتحتوي على مزيج من الأخبار والتحليلات والبيانات والأرقام، لإثراء الحوار بين المتخصصين في هذا القطاع وإطلاع غير المتخصصين على أهم تطوراته. تصدر "بلاكبورد" كل يوم اثنين وتجدونها في نهاية النشرة.

في عدد اليوم: دليل إنتربرايز للمستثمرين الراغبين في إنشاء مدرسة دولية أو خاصة في مصر.

"المالية" تقترب من أول إصدار لسندات باندا خضراء: وافق البنك الأفريقي للتنمية على ضمان تغطية ائتمانية بقيمة 345 مليون دولار من أول إصدار لمصر من سندات الباندا المقومة باليوان البالغة قيمتها الإجمالية 500 مليون دولار، وفق بيان البنك.

سندات باندا خضراء: من المقرر توجيه حصيلة الطرح لتمويل المشروعات الخضراء، بما في ذلك مشروعات النقل الخضراء والطاقة المتجددة وكفاءة الطاقة ومعالجة المياه وتمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، والرعاية الصحية، كما جاء في البيان.

لا نعرف موعد الإصدار: لم يذكر بيان البنك الأفريقي للتنمية متى تتوقع وزارة المالية طرح السندات في السوق. قال مسؤول في الوزارة في فبراير إنها تتوقع إصدار سندات الباندا في أوائل العام المالي 2024/2023، بينما أوضح وزير المالية محمد معيط أواخر العام الماضي خططا لطرحسندات استدامة بقيمة 500 مليون دولار في السوق قبل نهاية العام المالي الحالي. هناك خطط لإصدار السندات المقومة باليوان منذ عام 2019، ولكن أرجأت بسبب تفشي الجائحة.

أتمت شركة التعمير للتأجير التمويلي والتخصيم (الأولى) إصدار سندات توريق بقيمة 1.1 مليار جنيه، وفق بيان (بي دي إف) من المستشار المالي للصفقة سي آي كابيتال. ينقسم الإصدار إلى ثلاث شرائح بآجال تتراوح بين 13-53 شهرا، حصلت على تصنيف "AA+" و"AA" و"A"، من شركة الشرق الأوسط للتصنيف الائتماني وخدمة المستثمرين (ميريس).

قام كل من بنك القاهرة والبنك العربي الأفريقي الدولي بدور ضامن تغطية الإصدار.

المزيد في الطريق: كان هذا الإصدار هو الأول ضمن برنامج توريق بقيمة 5 مليارات جنيه، طبقا لبيان صادر عن مكتب الدريني وشركاه الذي لعب دور المستشار القانوني في عملية الإصدار.

المستشارون: لعبت شركة سي آي كابيتال دور المستشار المالي والمنسق العام ومدير الإصدار الرئيسي، فيما قام كل من بنك القاهرة والبنك العربي الأفريقي الدولي بدور مروجي الإصدار، بالإضافة لقيام بنك القاهرة بدور متلقي الاكتتاب. وكان مكتب الدريني وشركاه المستشار القانوني للإصدار، فيما لعب مكتب بيكر تيللي دور المراقب المالي.

سوق سندات التوريق في 2023: يصل الإصدار بإجمالي سندات التوريق التي جرى طرحها في السوق منذ بداية العام حتى تاريخه إلى نحو 14.4 مليار جنيه، بزيادة تقدر بنحو 45% عن الفترة ذاتها من العام الماضي.

بارتمنت توقع اتفاقية شراكة مع فاليو لتوفير الحلول التمويلية لعملائها: وقعت شركة فاليو للتمويل الاستهلاكي التابعة للمجموعة المالية هيرميس اتفاقية شراكة مع شركة التكنولوجيا العقارية الناشئة بارتمنت لتزويد عملائها بخطط سداد مرنة تصل مدتها إلى 60 شهرا من خلال خطوات بسيطة، وفقا للبيان المشترك (بي دي إف) الصادر أمس.

توفر بارتمنت حلول الملكية المشتركة للمنازل:بارتمنت هي منصة إلكترونية تسمح للمستخدمين بشراء حصة في منزل العطلة مع ما يصل إلى سبعة أشخاص آخرين. وتخصص الشركة لكل مالك فترة لاستغلال العقار بنظام مشاركة الوقت، على أن تتولى الشركة أعمال الإدارة والصيانة. وجمعت شركة التكنولوجيا العقارية 1.5 مليون دولار في جولة تمويلية ما قبل تأسيسية أواخر العام الماضي.

ماذا قالوا: "هناك زيادة مستمرة في الطلب على خدمات الشراء الآن والدفع لاحقا، وذلك في ظل الارتفاع المستمر في أسعار العقارات في السوق المصرية نتيجة الضغوط التضخمية، وهو ما أدى إلى تضافر جهود الشركتين لتقديم حلول تمويلية شاملة للعملاء والتي تساعدهم في تنمية استثماراتهم العقارية والاستفادة من إمكانية تحقيق عائد على استثماراتهم"، وفق ما قاله رئيس قطاع تطوير المنتجات في شركة فاليو أحمد سعودي.

ليلة حافلة في برامج التوك شو، حيث ركز مقدمو البرامج على سوق الذهب وجهود الحكومة لكبح جماح الأسعار المرتفعة، وكذا قانون التصالح في مخالفات البناء، والذي قد يعود إلى الأجندة التشريعية في الأسابيع المقبلة.

أسعار الذهب تعاود الارتفاع: قفزت أسعار الذهب المحلية 9% خلال عطلة نهاية الأسبوع على الرغم من الإجراءات التي أعلنتها الحكومة الأسبوع الماضي للحد من ارتفاع الأسعار. وكانت أسعار الذهب انخفضت الأسبوع الماضي على خلفية قرار مجلس الوزراء على مشروع قرار بإعفاء واردات الذهب التي تكون بحوزة المصريين القادمين من الخارج من الضريبة الجمركية والرسوم الأخرى.

ما تقوله الحكومة: السبب الرئيسي وراء القفزة في أسعار الذهب هو أنه لا يزال لدى المصريين الكثير من السيولة وأن هناك طلبا كبيرا على الذهب، وفق تصريحات مستشار وزير التموين ناجي فرج لبرنامج "كلمة أخيرة" (شاهد 3:55 دقيقة). وقال فرج أيضا إن قرار إعفاء واردات الذهب لم ينعكس أثره بعد على السوق نظرا لأنه لم يعد عدد كبير من المصريين إلى البلاد، معربا عن ثقته في أن ارتفاع الأسعار نهاية الأسبوع الماضي أمر مؤقت.

مدبولي يناقش تعديلات قانون التصالح في مخالفات البناء: عقد رئيس الوزراء مصطفى مدبولي اجتماعا أمس لمناقشة التعديلات المقترحة على مشروع قانون التصالح في مخالفات البناء. وفي تعليقه على الاجتماع، قال أحمد موسى في برنامجه "على مسؤوليتي"، إنه يمثل "بداية النهاية" لقضية التصالح في مصر (شاهد 5:11 دقيقة). ومن المقرر أن يتقدم وزير العدل عمر مروان في غضون أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع بالمسودة النهائية لمشروع القانون إلى مجلس الوزراء.

كان القانون الأصلي الصادر عام 2019 يمنح أصحاب المباني المخالفة خيار سداد رسوم التصالح من أجل تقنين أوضاع تلك المباني. وتعيد الحكومة النظر في مشروع القانون بعد أن بتت الجهات المعنية في نسبة قليلةمن طلبات التصالح البالغة 2.8 مليون طلب، فيما أدى عدم وجود قواعد موحدة إلى قيام المحافظات بتطبيق الإجراءات بطرق مختلفة. ومن المتوقع أن يسهل مشروع القانون الجديد سداد رسوم التصالح وإنشاء مجموعة من القواعد الموحدة لتحصيلها. وكانت لجنة الإسكان بمجلس النواب أقرت نهائيا مشروع قانون التصالح في مخالفات البناء العام الماضي، لكن لم تعلن أي تطورات بهذا الشأن منذ ذلك الحين.

في التوك شو أيضا:

• أسعار الأدوية: استبعد رئيس شعبة الأدوية باتحاد الغرف التجارية علي عوف، في مقابلة مع برنامج "كلمة أخيرة"، أن تكون أسعار الأدوية قد شهدت ارتفاعات في الفترة الماضية، مؤكدا أن الأسعار "مستقرة حاليا" (شاهد 5:49 دقيقة).
• الملا يتحدث حول الميثانول الأخضر: في مقابلة عرضها برنامج "على مسؤوليتي"، أكد وزير البترول طارق الملا على حاجة البلاد للاستفادة من اهتمام شركات الشحن المتزايد بالميثانول الأخضر من خلال جعل نفسها لاعبا رئيسيا في هذه الصناعة. ويأتي هذا بعد أسبوع من توقيع شركة سكاتك النرويجية للطاقة المتجددة اتفاقية لبناء مصنع لإنتاج الميثانول بقيمة 450 مليون دولار في دمياط بالشراكة مع شركات محلية (شاهد 4:22 دقيقة).

رعاية صحية -

ألاميدا تنشئ مستشفى في أسيوط الجديدة: ستنشئ شركة ألاميدا المتخصصة في الرعاية الصحية فرعا لمستشفى السلام الدولي في أسيوط الجديدة، ضمن خطة توسعية بتكلفة استثمارية تبلغ 5 مليارات جنيه، حسبما صرح به رئيس مجلس الإدارة فهد خاطر لإنتربرايز. وتعتزم الشركة استثمار 50 مليون دولار في بناء المستشفى، والذي من المخطط الانتهاء منه بحلول الربع الأول من 2026، وقد بدأت الشركة بالفعل محادثات مع مقاولين محليين.

أنفقت الشركة حتى الآن مليار جنيه من الـ 5 مليارات التي خصصتهالأعمالها التوسعية على مدار 3-5 أعوام، وفقا لما قاله خاطر. وأضاف أن تلك الأموال ضختها الشركة في شراء معدات طبية جديدة وتطوير البنية التكنولوجية لديها إلى جانب بناء القدرات في المرافق التابعة للشركة. وتستهدف ألاميدا أيضا مواقع جديدة في العاصمة الإدارية الجديدة ومدينة العلمين والإسكندرية والمنصورة وأسيوط.

شركة طبية مصرية سعودية مشتركة جديدة: دخل الرئيس السابق لشركة سبيد ميديكال محمود لاشين في شراكة مع جامعة الملك عبد العزيز لإطلاق سلسلة مختبرات طبية جديدة في السعودية، حسبما قال لاشين في مقابلة مع "اقتصاد الشرق" (شاهد 6:09 دقيقة). وستخصص الشركة المصرية السعودية للمختبرات نحو 80 مليون ريال للاستثمار في السوق السعودية، وتعتزم افتتاح أول ثلاثة فروع لها في السعودية بحلول أكتوبر المقبل، فيما "تستهدف الشركة إلى التحول لأكبر أو ثاني أكبر سلسلة مختبرات طبية في المملكة، وتتوقع إطلاق ثلاثين فرعا المنطقة الشرقية، وجدة، والرياض"، حسبما أضاف لاشين.

الخطوة التالية ستكون الاستثمار في مصر: تعتبر مصر السوق الثانية على رادار الشركة بعد المملكة. وخصصت الشركة نحو 300 مليون جنيه للسوق المصرية، حسبما ذكر لاشين في حديثه لـ "اقتصاد الشرق"، مضيفا أن "السوق المصرية كبيرة جدا وواعدة".

بنوك -

بنك الاستثمار العربي يستحوذ على محفظة "الأهلي اليوناني" في مصر: وقع بنك الاستثمار العربي التابع للمجموعة المالية هيرميس اتفاقا نهائيا لشراء محفظة خطابات الضمان القائمة لدى البنك الأهلي اليوناني مصر، حسبما أعلن بنك الاستثمار العربي في بيان يوم السبت دون الكشف عن قيمة الصفقة.

الأهلي اليوناني تخارج من مصر منذ 2021: أوقف البنك الأهلي اليوناني أنشطته رسميا في البلاد في عام 2021 وتخارج من وحدته المصرية التي تمتلك 17 فرعا.

سيارات -

تعتزم شركتا ستار الوطنية للسيارات والإسكندرية الوطنية للسيارات التابعتان للشركة الوطنية للسيارات (ناتكو) الموزعة لسيارات "مرسيدس – بنز" استثمار نحو 650 مليون جنيه لتمويل توسعاتها في السوق المحلية حتى نهاية عام 2024.

تصحيح - 23 مايو 2023

أشارت نسخة سابقة من هذا الخبر بشكل غير صحيح إلى ناتكو باعتبارها شركة مملوكة للدولة.

تصنيع -

شركة كوفيكاب التونسية تدرس ضخ 25 مليون يورو كمرحلة أولى في إنشاء مصنع جديد لها في السوق المصرية، والذي سيتخصص في إنتاج الأسلاك الكهربائية الموجهة لصناعة السيارات، بحسب ما ورد في بيان الهيئة العامة للتنمية الصناعية، عقب لقاء جمع بين رئيس الهيئة محمد عبد الكريم ومدير مشروع الشركة في تونس صلاح رباح. وقالت الهيئة إنها تقيم طلب الشركة، التي تستهدف بناء مصنعها الجديد في مدينة العاشر من رمضان، كما تعتزم تخصيص جزء من إنتاج المصنع لتلبية الطلب المحلي وتصدير الفائض عن الحاجة المحلية.

انطلاقة لصناعة كابلات وأسلاك السيارات والتصدير: أعلنت شركة سوميتومو اليابانية مؤخرا عن اهتمامها بإنشاء أكبر مصنع لها على مستوى العالم لتصنيع الضفائر الكهربائية والأسلاك للسيارات بمدينة العاشر من رمضان. ويأتي هذا ضمن البرنامج المصري لتنمية صناعة السيارات والذي يعتبر استراتيجية وطنية لتحفيز تصنيع وتجميع المكونات المحلية في محاولة لتوطين صناعة السيارات.

دمج واستحواذ -

استحوذت شركة الاستشارات والخدمات الهندسية الألمانية دورش جروب على حصة 60% في شركة جماعة المهندسين الاستشاريين المحلية، بحسب بيان (بي دي إف). الشراكة بين الشركتين تجعلهما في صدارة قطاع تنفيذ المشاريع التحويلية الضخمة في الشرق الأوسط وأفريقيا، حسبما قال أحمد السيد رئيس مجلس إدارة جماعة المهندسين الاستشاريين.

اليوم الأول من المحادثات المصرية العمانية: بحث الرئيس عبد الفتاح السيسي العلاقات الثنائية مع سلطان عمان هيثم بن طارق آل سعيد، الذي وصل القاهرة أمس في زيارة تستغرق يومين، وفق بيان رئاسة الجمهورية. وناقش الجانبان أيضا القضايا الإقليمية وسبل تعزيز التجارة البينية، حسبما ذكر البيان دون مزيدا من التفاصيل. ونشرت الخارجية العمانية بيانامماثلا عقب المحادثات.

اليوم الثاني: توقع الدولتان ست مذكرات تفاهم تغطي عددا من المجالات، من بينها التعليم والضرائب والنقل والطيران، خلال الزيارة.

مصر تدين اقتحام وزير إسرائيلي للمسجد الأقصى: أدانت وزارة الخارجية في بيان لهااقتحام وزير الأمن الإسرائيلي اليميني المتطرف إيتمار بن غفير للمسجد الأقصى أمس، وإعلانه أن إسرائيل هي المسؤولة عنه.