كيف يمكن للنهج المرن للتمويل أن يخدم الشركات الناشئة

تتواجد العديد من أساسيات ازدهار الاقتصاد الرقمي - بما في ذلك حجم السوق، واحتياجات العملاء، ومهارات ريادة الأعمال - في مصر منذ فترة طويلة بعض الشيء. في الواقع، ربما نسي البعض الدور المركزي الذي لعبته منصة "أطلب" (طلبات حاليا) في ريادة خدمات توصيل الطعام هنا في مصر منذ عام 1999، وهو نفس العام الذي جرى فيه إطلاق شركة Seamless، الشركة الرائدة في توصيل الطعام عبر الإنترنت، في الولايات المتحدة.

العناصر الأساسية: ساعدت الجهات التنظيمية والمستثمرون رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا، على مدى فترة من الزمن، في توفير "العناصر المفقودة" الأساسية فيما يتعلق بتنمية أعمالها، وخاصة إمكانية الوصول إلى التمويل. مع ظهور فئة أصول رأس المال المغامر (VC) في مصر، حيث يتجاوز حجم الاستثمارات السنوية للشركات الناشئة اليوم نصف مليار دولار - مقارنة ببضعة ملايين من الدولارات فقط سنويا قبل عشر سنوات – ولقد برزت شركات التكنولوجيا والشركات المتخصصة بتطوير التكنولوجيا كمحفزات رئيسية للتحول الاقتصادي الرقمي في مصر.

ومع ذلك، وعلى الرغم من هذا الاهتمام المتزايد بالشركات الناشئة، لا يزال رواد الأعمال المصريون في مجال التكنولوجيا اليوم بحاجة إلى توزيع واستغلال مواردهم المالية بحكمة نظرا للندرة المتزايدة للتمويل عبر الأسهم في بيئة أسعار الفائدة الحالية. وبالنسبة لأولئك الذين يمكنهم ذلك، أصبح دمج الديون في هيكل رأس المال في وقت مبكر وسيلة فعالة لتمويل رأس المال التشغيلي المحلي، والتحضير للتوسع على النطاق الدولي، وتحسين التقييم المستقبلي وخيارات التخارج من الأعمال.

عرض جديد: أطلق بنك HSBC مصر عرض إقراض متخصص بهدف تلبية هذه الحاجة في العام الماضي، ولقد عملنا بشكل وثيق مع العديد من الشركات المبتكرة في العديد من القطاعات. وبرزت التجارة الإلكترونية، وهي إحدى المساهمين الرئيسيين في العدد الإجمالي لمعاملات شركات رأس المال المغامر (VC) في مصر، باعتبارها مصدرا رئيسيا للفرص لهذا العرض الجديد.

وبأخذ مثالين حديثين، قمنا بمنح تسهيلات تمويل رأس المال التشغيلي لشركة MaxAB، الرائدة في أعمال التجارة الإلكترونية بين الشركات. وتقوم شركة MaxAB الآن، بدعم من قبل Silver Lake Partners وBritish International Investment، بتوفير خدماتها لأكثر من 160.000 من تجار التجزئة في مصر والمغرب مع الاستفادة من وفورات الحجم لدفع خلق قيمة أعمق من خلال إجراء تحسينات كبيرة في كيفية إدارة البيانات ونشرها.

وقمنا بعد ذلك بإبرام صفقة تجارة إلكترونية ثانية في قطاع الفنادق والمطاعم وخدمات الإطعام، حيث قامت شركة OneOrder بسرعة ببناء منصة لتلبية احتياجات هذا القطاع، وهو برنامج يقوم بإتمام عمليات انتقاء الطلبات وتعبئتها وشحنها وتتبعها مع تبسيط إدارة المخزون. وتقوم شركة OneOrder بتقديم خدماتها إلى ما يقرب من ألف مطعم في جميع أنحاء مصر وحصلت على دعم Delivery Hero من بين المستثمرين المؤسسيين الآخرين من ذوي السمعة الطيبة.

النظرة الدولية: بالإضافة إلى اتباع نهج أكثر مرونة في الإقراض وتحقيق النمو دون إضعاف حقوق الملكية، يقدم بنك HSBC مصر مزيجا قويا من الانتشار الدولي والعروض المصرفية الرقمية للشركات المدعومة برأس المال المغامر. ونحن متحمسون لدعم هؤلاء وغيرهم من رواد الأعمال المدعومين من رأس المال المغامر الذين ابتكروا وعملوا بجد لوضع أنفسهم في موضع يتيح لهم إمكانية إعادة تحديد مفهوم صناعاتهم محليا ودوليا.

بقلم داميان بيريتي (لينكد إن)، رئيس قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة للتكنولوجيا المالية والابتكار في بنك HSBC مصر.